一、课程背景与目标

（一）课程背景

《中央企业违规经营投资责任追究实施办法》（国资委令第46号）自2026年1月1日起施行。归纳起来《办法》有三大特点：

1、追责范围大幅扩展（从72种扩展到98种），包含了未按规定追索应收款项，开展“空转”“走单”、循环等虚假贸易或融资性贸易，合规管理、内控及风险管理制度缺失或执行不到位等，影响深远！

2、标志着责任追究机制从“事后追责”向“事前防控、事中监督、事后问责”的体系化跃升！

3、容错纠错并举，尽职合规免责！体现了中央平衡“发展”与“风控”的智慧与要求！

这三点与我们课程设计的理念不谋而合，高度一致：把该防的风险防住、该免责的免责、该拿的业绩拿下！

（二）教学目标

如何实现？不管是中央企业还是地方国有企业，急需一套覆盖全面、职责明确、流程清晰、规范有序的供应链业务风控工作制度、标准、方法、模板！

核心一是全流程覆盖：覆盖从准入、尽调、评估、授信到签约、运营、动态预警、催收、处置、化债等十多个流程环节；

核心二是全员风控：覆盖所有与风控有关的工作人员，包括业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等。

因此，本课程将以风控操作细则/工作指引的颗粒度，讲解供应链业务全员全流程风控工作核心方法与规范。并且，第六期课程，还将深度融合46号令的解读！

二、46号令简要解读与延展

三、课程核心话题

前述延展话题的讨论，最终还是要落到事前事中事后全流程的风控话题中来，例如：

如何科学制定客商准入门槛？负面清单怎么定？

如何做好物流服务商的准入和管理？国企不一定可靠、民企不一定不可靠

如何无死角尽调？例如货权不清问题、关联关系问题

如何建立科学模型评估客商风险，而不是靠经验和领导熟人关系？

如何做好分级授信，防风险的同时提升业务竞争力？

如何签好合同，合同签署有哪些坑？一些关键条款

如何确保货权清晰？例如直发场景

如何做好价格风险管理（对大宗贸易神秘嘉宾重要）？

如何防范监守自盗、员工瞒报怎么办？

如何盘库才有自信“真的盘清楚了”？

老客户不可信？那如何动态跟踪、及时调整客户信用评级，如何操作？

如何建立分级风险预警模型？

预测所有风险不现实，如何设计有效的应急预案？应急预案≠应急汇报流程

逾期处理技巧有哪些？同一笔账，不同时机/人员/方法，结果大相径庭

坏账处理技巧有哪些？催债不如化债

如何应对审计的质疑：直发/瞬转/原地货转/背靠背/固定收益/利润极低……有这些特征就一定不合规/不能全额确认收入？

四、具体课程纲要

五、适合对象

适合企业及对象：关注供应链业务的国企供应链公司、产业互联网平台、物流公司、科技公司等，具体包括高管、业务、风控、法务、合规、商务、财务、物流、人力资源、IT等。（强烈建议团队集体报名学习、多岗位角色参与案例研讨）

六、已参训部分学员企业

万联网已举办  35期  供应链业务专题培训，包括风控体系课、十不准合规课、煤炭专题课、农产品专题课、增收专题课、产融结合专题课、城投转型产投课等，广受众多国资国企欢迎，学员企业包含：中国兵工物资集团、中国航油集团、中国石油、苏美达、浙商中拓、华能电商、陕西交控、山西焦煤集团、包头正信集团、内蒙古交通集团、河南自然资源投资、新疆商贸物流、湖北商贸、湖北交投、湖北联投、甘肃建投、山东钢铁、延长石油、厦门信达、厦门海峡、厦门港口、圣圆能源集团、淮北矿业集团、武汉金控、内蒙古通盛资本、北部湾投资集团、广西广投、广西北投、广西交通物资、陕西公路集团、陕西文投、淮安水利物资、山西天地王坡、贵州铁投、河南投资集团、前海产业发展集团、山东民生资源集团、深圳港口、新星丝路通、廊坊建设、北京首发、北京京粮、兴港集团、湖北长捷、湖北宏泰、四川联程资产、瓯江口产业集团、河南煤炭储配交易中心、廊坊国投、广州发展能源物流、安徽白帝集团、湖南建投、江西江冷、河南中豫、大河国际、交远物流、连云港投资、山东海洋投资、鹤壁绿康、国创鹤壁、苏海集团、西安政道桥建设、安琪酵母、五粮液、泸州老窖、通汇资本、中油物流、中储智运、江苏沿海开发集团、安吉物流、佛燃能源、江西江投资本、黑龙江睿资产经营、江西蓝投、丰城金控、许昌金控、许昌投资、金航商业保理、鲁担产融、卓尔智联、中企云链、辽宁成大股份、九江银行、富民银行、渤海银行、山西银行、天津智能交通运行监测中心等集团及旗下企业等，吸引了1200多家央企、地方国企、上市公司的2000多位高层报名。

七、主讲老师

1、张老师 万联网首席风险管理实战专家、企业战略运营管理导师、全面风险管理实战专家、高级信用管理师

曾任深圳市企业并购促进会专业组顾问联席会长、首席风控官、信用管理与风险控制专业委员会执行主任。原世界500强多元化集团企业风控管理总裁；在华富洋、联合利丰等大型供应链平台企业担任过多年风控总监；担任过供应链业务部门负责人，业绩增长18%，逾期率大幅降低；在多元化集团企业、A股上市公司、供应链平台等多家名企有20多年工作经历。拥有丰富的战略规划、顶层设计、投资（收并购）、供应链风控、运营、内控合规、财审等管理工作经验；为近百家各类型企业及实控人提供过高级顾问、决策智囊、咨询诊断等服务，累计为企业规避和减少各类投资及运营、信用风险损失价值超过百亿元人民币。

2、张老师 万联网首席供应链业务法律风控专家、北京德和衡（深圳）律师事务所合伙人

曾任怡亚通、商贸通等供应链企业风控总监，负责公司金融产品架构设计、风险管理体系建立及项目风险防控，拥有18年供应链业务与供应链金融风控实战经验。现为十几家国企供应链公司提供常年法律顾问与合规专项法律服务，并成功办理了几十起因供应链金融产生的民商事争议解决案件。服务过的典型客户有：日本国三井物产株式会社、新疆商贸物流集团、广西玉柴物流集团有限公司、深圳港腾互联科技有限公司（腾讯与招商局合资公司）、江西省财投供应链金融有限公司、丰城金融控股集团有限公司、深圳蜀物实业有限公司、四川能投（香港）控股有限公司、中方信息科技（深圳）有限公司、联合利丰供应链股份有限公司、顺丰数科（深圳）技术服务有限公司、黑龙江省交投集团旗下俄运通平台等等。